Supply Chain Finance-Lösung

OPTIMIERUNG DES WORKING CAPITALS

Unternehmen können ihre Zahlungsbedingungen über Supply Chain Finance-Programme vereinheitlichen und im Gegenzug ihren Lieferanten einen kostengünstigen Weg der Forderungsfinanzierung aufzeigen. Als Ergebnis sind dabei nicht nur eine Optimierung im Hinblick auf das Working Capital sowie ein geringerer externer Finanzierungsbedarf, sondern auch niedrigere Lieferantenrisiken zu erwarten.

Unsere Supply Chain Finance-Lösung

Harmonisierte Zahlungsbedingungen und ein vermindertes Lieferantenrisiko

Beim Reverse Factoring-Verfahren ergreift der Käufer die Initiative, um dem Lieferanten seine gute Bonitätsbeurteilung für günstige Finanzierungsformen zugute lassen zu kommen. Käufer können so von längeren Zahlungsfristen profitieren und zeigen Ihren Lieferanten im Gegenzug einen kostengünstigen Weg zur Finanzierung ihrer Forderungen und Erzielung eines sofortigen Zugangs liquider Mittel auf.

Als Ergebnis sind dabei nicht nur eine Optimierung im Hinblick auf das Betriebskapital sowie ein geringerer externer Finanzierungsbedarf, sondern auch niedrigere Lieferantenrisiken zu erwarten. Mit der Einbeziehung einer Technologieplattform und dritter Geldgeber bietet das Verfahren den Handelspartnern beiderseitige Vorteile.

Die Lieferanten sind zumeist in mehreren Ländern vertreten und stellen ihre Rechnungen in verschiedenen Währungen, wobei auch unterschiedliche Gerichtsstände maßgeblich sind. Reverse Factoring-Vereinbarungen stellen gegenüber Bankbeziehungen, die sich auch ändern können, sehr langfristige Regelungen dar – daher die Notwendigkeit einer bankenunabhängigen, flexiblen und skalierbaren Lösung, die auf mehrere Geldgeber setzt (banken- und nichtbankengestützte Finanzierungsquellen) und dabei die unterschiedlichen Gerichtsstände abdeckt.

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Maximale Erträge bei den verfügbaren liquiden Mitteln

Angesichts der heutigen Niedrigzinssituation stellt das Dynamic Discounting-Verfahren eine gute Möglichkeit dar, risikofreie Renditen zu erzielen, die weitaus höher als bei anderen kurzfristigen Investitionsformen liegen.

Dynamic Discounting bezeichnet eine Vereinbarung zwischen einem Käufer und einem Lieferanten, bei der die Zahlung einer angenommenen Rechnung vorzeitig erfolgt und dafür Skonto gewährt wird. Dynamisch heißt in diesem Zusammenhang, dass die Höhe des in Abhängigkeit von dem Datum der vorzeitigen Zahlung nach einer gleitenden Skala berechneten Skontos variiert werden kann. 

Mit OpusCapita können Sie ein Dynamic Discount-Programm aufstellen, darin überschüssige Barmittel investieren, bei jeder frühzeitigen Zahlung Skonto ziehen und gleichzeitig die Liquidität Ihrer Lieferanten erhöhen. Dies führt unter dem Strich zu einem besseren Käufer-Lieferanten-Verhältnis sowie Vorteilen bei der Optimierung des Working Capitals auf beiden Seiten.

Dynamische Diskontierung - Supply Chain Finance

Effizientes Onboarding für eine weitere Optimierung des Betriebskapitals

Die effektive Lieferantenansprache gehört zu den wichtigsten Elementen eines erfolgreichen Supply Chain Financing-Programms. Das Lieferanten-Onboarding beinhaltet umfassende und zuweilen komplexe Abläufe, welche einer sorgfältigen Planung und strukturierten Ausführung bedürfen.

Unsere Lösung beinhaltet einen hochgradig automatisierten Onboarding-Prozess über mehrere Kanäle. Damit sind wir in der der Lage, auch Long-Tail-Lieferanten einzubinden und bis zu 5-mal stärkere Betriebskapitaleffekte gegenüber traditionellen Programmen mit ausschließlichem Fokus auf die größten Lieferanten zu erzielen.

Wir haben ein gezieltes Förderprogramm für Lieferanten eingerichtet, welches die Registrierung und Erfassung vorgeschriebener Know-your-Customer-Informationen beinhaltet. Zudem informieren wir die Lieferanten mit verschiedenen Werkzeugen, u.a. Fallstudien und einen Nutzenrechner, über die finanziellen Vorteile der Supply Chain Finance- und Dynamic Discounting-Verfahren.

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Lieferanten-Onboarding

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